حاسبة الهامش للفوركس والذهب
الهامش هو المبلغ الذي يحجزه الوسيط من رصيدك ضمانًا عند فتح الصفقة. أدخل الأداة وحجم اللوت والسعر والرافعة، وستعرف الهامش المطلوب، ومستوى الهامش، وكم يبقى حرًا في حسابك.
ما هو الهامش وكيف يُحسب؟
عندما تفتح صفقة برافعة مالية فأنت تتحكم في قيمة أكبر بكثير من المبلغ الذي تدفعه. الوسيط لا يقرضك المال فعليًا، بل يحجز جزءًا من رصيدك يسمى الهامش المستخدم ضمانًا، ويعيده عند إغلاق الصفقة. الباقي يسمى الهامش الحر وهو ما يمكنك فتح صفقات أخرى به وما يمتص الخسائر العائمة. ولماذا لا تغيّر الرافعة خسارتك بل حجم الصفقة الذي تسمح به، تجده في شرح الرافعة المالية.
مستوى الهامش = حقوق الملكية (الرصيد ± الربح أو الخسارة العائمة) ÷ الهامش المستخدم × 100%.
الهامش الحر = حقوق الملكية − الهامش المستخدم.
أمثلة محسوبة يدويًا
| الصفقة | قيمة الصفقة | الرافعة | الهامش |
|---|---|---|---|
| ذهب 0.10 لوت عند 3,950 $ | 10 أونصات × 3,950 = 39,500 $ | 1:20 | 1,975.00 $ |
| ذهب 0.10 لوت عند 3,950 $ | 39,500 $ | 1:100 | 395.00 $ |
| ذهب 0.10 لوت عند 3,950 $ | 39,500 $ | 1:500 | 79.00 $ |
| ذهب 0.01 لوت عند 3,950 $ | 1 أونصة = 3,950 $ | 1:20 | 197.50 $ |
| EUR/USD لوت كامل عند 1.0850 | 100,000 × 1.0850 = 108,500 $ | 1:30 | 3,616.67 $ |
| EUR/USD لوت كامل عند 1.0850 | 108,500 $ | 1:500 | 217.00 $ |
| USD/JPY 0.50 لوت | 50,000 $ | 1:100 | 500.00 $ |
الرافعة لا تغير الصفقة نفسها: حركة 20 دولارًا ضدك على 0.10 لوت ذهب تخسرك 200 دولار سواء كان الهامش المحجوز 1,975 دولارًا أم 79 دولارًا. ما تغيره الرافعة هو كم تستطيع فتح من الصفقات برصيد معين، وهذا بالضبط ما يُغري المبتدئ بحجم أكبر من قدرته.
مستوى الهامش والإغلاق الإجباري: مثال كامل
رصيدك 5,000 دولار وفتحت 0.10 لوت ذهب عند 3,950 برافعة 1:20. الهامش المستخدم 1,975 دولارًا، فمستوى الهامش = 5,000 ÷ 1,975 × 100 = 253% والهامش الحر 3,025 دولارًا. إذا نزل الذهب 100 دولار فالخسارة العائمة 10 أونصات × 100 = 1,000 دولار، وحقوق الملكية 4,000، ومستوى الهامش 4,000 ÷ 1,975 = 203%.
الوسطاء في أوروبا ملزمون بإغلاق صفقاتك عندما يصل مستوى الهامش إلى 50%، أي عندما تصبح حقوق الملكية 987.50 دولارًا في هذا المثال، وهذا يعني خسارة عائمة 4,012.50 دولارًا = 401.25 دولار للأونصة، أي ذهب عند نحو 3,549. هذه هي "قاعدة الإغلاق عند 50%" في قرار هيئة الأوراق المالية الأوروبية ESMA الصادر في 27 مارس 2018، ومعها حماية الرصيد السالب (لا تدين للوسيط بأكثر من رصيدك) وحدود الرافعة للأفراد: 1:30 للأزواج الرئيسية، 1:20 للأزواج الأخرى والذهب والمؤشرات الرئيسية، 1:10 لبقية السلع، 1:5 للأسهم، 1:2 للعملات الرقمية. الشركات خارج أوروبا قد تستخدم نسبة إغلاق أقل (20% مثلًا) ورافعة حتى 1:500 أو أكثر، وقد لا توفر حماية الرصيد السالب؛ تحقق من ذلك قبل فتح الحساب، وراجع كيف تختار منصة مرخّصة.
كيف تستعمل الهامش بشكل صحيح؟
- حدد حجم الصفقة من المخاطرة (رصيد × نسبة المخاطرة ÷ مسافة الوقف × قيمة النقطة) بـحاسبة حجم اللوت، لا من الهامش المتاح.
- ثم تحقق هنا أن الهامش المطلوب لهذا الحجم لا يتجاوز نحو 10 إلى 20% من الرصيد، حتى يبقى الهامش الحر كبيرًا ويمتص التقلبات دون اقتراب من الإغلاق الإجباري. برصيد 5,000 دولار ورافعة 1:20 يعني ذلك 0.03 إلى 0.05 لوت ذهب (593 إلى 988 دولارًا هامشًا عند 3,950).
- لا تفتح عدة صفقات في الاتجاه نفسه لمجرد أن الهامش الحر يسمح؛ المخاطرة تتراكم بينما يبدو الهامش مريحًا.
- احسب قيمة النقطة للأداة التي تتداولها حتى تعرف خسارة الوقف بالدولار لا بالنقاط فقط.
- قبل التنفيذ أدخل الدخول والوقف والهدف في حاسبة الربح والخسارة لترى الخسارة بالدولار ونسبة العائد إلى المخاطرة.
تابعنا على تلجرام. في قناتنا ننشر نتائج صفقات الذهب كل أسبوع، الرابحة والخاسرة. ويستلم المشتركون في الـ VIP كل صفقة لحظة إرسالها، مع نقطة الدخول ووقف الخسارة والأهداف.
تواصل معنا على تلجرامملاحظات مهمة
- الحاسبة تفترض حسابًا بالدولار وحجم عقد قياسي (100,000 للعملات، 100 أونصة للذهب). بعض الشركات تستخدم أحجامًا أو نسب هامش مختلفة، خاصة على الذهب والمؤشرات وفي عطلات نهاية الأسبوع والأخبار (هامش مضاعف). راجع مواصفات الرمز في منصتك.
- تسمي بعض المنصات الهامش "نسبة" بدل رافعة: هامش 5% = رافعة 1:20، هامش 3.33% = 1:30، هامش 1% = 1:100.
- مستوى الإغلاق الإجباري (Stop out) ومستوى التنبيه (Margin call) يختلفان بين الشركات؛ المذكور أعلاه هو الحد الأوروبي الملزم.
أسئلة شائعة
ما الفرق بين الهامش والمخاطرة؟
الهامش ضمان يحجزه الوسيط ويعود إليك عند إغلاق الصفقة؛ المخاطرة هي ما تخسره فعلًا إذا ضُرب وقف الخسارة. صفقة ذهب 0.10 لوت برافعة 1:20 تحجز نحو 1,975 دولارًا هامشًا عند سعر 3,950، لكن خسارتك مع وقف 5 دولارات هي 50 دولارًا فقط. حدد الحجم بالمخاطرة أولًا ثم تأكد أن الهامش يناسب الحساب.
ما هو مستوى الهامش ومتى تُغلق الصفقات تلقائيًا؟
مستوى الهامش = حقوق الملكية ÷ الهامش المستخدم × 100%. في أوروبا يجب على الوسيط إغلاق الصفقات عندما ينزل المستوى إلى 50% (قاعدة هيئة ESMA منذ 2018)، وبعض الشركات خارج أوروبا تستخدم 20% أو أقل. راجع نسبة الإغلاق في منصتك.
هل الرافعة الأعلى أفضل؟
الرافعة الأعلى تقلل الهامش المحجوز فقط، ولا تغير احتمال الربح، لكنها تسمح بفتح حجم أكبر بكثير من قدرة الحساب على تحمّل خسارته. لهذا حددت أوروبا الرافعة للأفراد بـ 1:30 كحد أقصى على الأزواج الرئيسية و1:20 على الذهب.
تابعنا على تلجرام. في قناتنا ننشر نتائج صفقات الذهب كل أسبوع، الرابحة والخاسرة. ويستلم المشتركون في الـ VIP كل صفقة لحظة إرسالها، مع نقطة الدخول ووقف الخسارة والأهداف.
تواصل معنا على تلجرام